行業需求
結構足以送入 BMS（TAM ／ Epic ／ Power Broker）的報價收件
保單文件自助服務（粉色保險卡、保單聲明頁、保險證明）
理賠首次通報（FNOL）與狀態檢視
非人工驅動的續保提醒節奏
RIBO ／ FSRA 合規，涵蓋所宣傳的保障內容
選擇您的路徑
路徑 A
WordPress / WooCommerce
- 適合個人或小型團隊
- 快速上線
- 插件式靈活性
路徑 B
React / Django 客製化
- 適合成長中的組織
- 分階段推出
- 完整擁有權
成長路線圖
路徑 A 可以是您的起點。當營運需求更複雜時，路徑 B 是您的進化方向。
1
專業網站
建立線上可信度
2
結構化收件
表單、預約、文件收集
3
客戶專區
帳單、預付款、基礎入口
4
客製化入口
完整系統擁有權
路徑 A — WordPress / WooCommerce
擁有一至兩位業務員的獨立經紀與小型經紀公司，保單行政仍在 TAM ／ Epic ／ Power Broker 進行，客戶服務主要仍透過電話。網站的任務是擷取足以判定資格的潛在客戶，並以信任訊號轉化冷流量。
階段
- 1.圍繞汽車、住宅、商業、人壽險種組織的宣傳網站
- 2.多步驟報價表單，收集足以路由至對應業務員的細節
- 3.售後文件請求改以安全表單處理（取代電郵附件）
核心頁面
- 首頁，附省份 ／ 牌照披露
- 汽車 ／ 住宅 ／ 人壽 ／ 商業險種（各具獨立報價流程）
- 理賠（何時與如何通報，連結至保險公司的首次通報系統）
- 關於 ／ 團隊，附經紀牌照號碼
- 資源 ／ 常見問題（非具體建議的教育內容）
- 聯絡 ／ 索取報價
核心功能
- 按險種設計的多步驟報價表單，按業務員或區域路由
- 合作保險公司展示（合約允許的範圍內）
- Google 評價回帶與客戶見證頁面
- 合規披露頁尾（RIBO 牌照、隱私、投訴）
- 售後單次文件請求的安全上傳功能
限制
- •無保戶登入——粉色保險卡與保單聲明頁仍以電郵寄送
- •理賠狀態靠電話或電郵回覆，非站上即時呈現
- •續保仍於 BMS 內追蹤，由人工跟進
- •無稽核軌跡紀錄客戶在報價當下看到哪份披露
路徑 B — React / Django 客製化
在效保單超過 2,000 份的經紀公司、多位業務員的團隊，或商業保險為主、期中批改與保險證明索取產生大量電話的業務結構。若某家主力保險公司提供可解鎖真正保戶入口的資料介接，也屬合適。
階段
- 1.保戶登入，具 MFA 與保單列表
- 2.保單聲明頁、粉色保險卡、保險證明與續保套件的文件保管庫
- 3.首次通報表單，可建立案件並呈現保險公司處理狀態
- 4.由 BMS 資料介接驅動的自動化續保節奏
核心功能
- MFA 登入，支援家庭 ／ 企業分組
- 逐保單的文件保管庫，含自動產生的粉色保險卡
- 商業客戶的保險證明自助服務
- 首次通報收件，支援相片 ／ 文件上傳，同步路由至保險公司與經紀公司
- 續保儀表板，附 60 ／ 30 ／ 10 天提醒
- 批改請求流程（新增駕駛人、新增車輛、變更地址）
- 所有報價或續保披露的合規存檔
我們的建議
對大多數經紀公司而言，路徑 A 將在多年內都是正確答案——網站可衡量的任務是產生合資格的報價請求，保單行政反正仍存在 BMS 中。唯有當保險證明電話與粉色保險卡請求淹沒一位客服人員的工作天、當商業業務需靠保險證明自助功能才能留住客戶，或當保險公司 API 終於讓真實保單資料得以呈現於您的網域時，路徑 B 才能回本。在未確認 BMS ／ 保險公司資料介接之前，請勿貿然動工路徑 B。
為什麼這很重要
擁有您的網站和數據
避免不必要的平台鎖定
圍繞您的工作流程構建
需要時添加私有基礎設施