行業需求
客戶對帳單傳遞節奏
監管披露更新
安全文件交換
KYC 與聘用入職流程
客戶溝通的稽核軌跡
選擇您的路徑
路徑 A
WordPress / WooCommerce
- 適合個人或小型團隊
- 快速上線
- 插件式靈活性
路徑 B
React / Django 客製化
- 適合成長中的組織
- 分階段推出
- 完整擁有權
成長路線圖
路徑 A 可以是您的起點。當營運需求更複雜時，路徑 B 是您的進化方向。
1
專業網站
建立線上可信度
2
結構化收件
表單、預約、文件收集
3
客戶專區
帳單、預付款、基礎入口
4
客製化入口
完整系統擁有權
路徑 A — WordPress / WooCommerce
服務家庭戶數少於 100 戶的獨立顧問或小型規劃事務所，希望擁有具公信力、合規意識的宣傳網站，同時仍以電郵傳送對帳單。如您尚未需要逐客戶登入功能，這是合適的起點。
階段
- 1.具合規披露與公司簡介的宣傳網站
- 2.潛在客戶表單自動導入您的 CRM
- 3.以插件為基礎的安全檔案上傳，處理單次文件請求
核心頁面
- 首頁 ／ 關於 ／ 團隊（含 CFP、CFA、牌照等資格）
- 服務（理財規劃、投資管理、退休、稅務）
- 收費披露與利益衝突政策
- 客戶資源 ／ 理財教育
- 聯絡 ／ 預約諮詢
核心功能
- 合規披露頁面，附版本化的歷史存檔
- 發現通話的行事曆整合
- 合乎退訂規定的電子報系統
- 理財教育文章庫
限制
- •無逐客戶登入——對帳單仍以 PDF 附件寄出
- •監管機關要求更新客戶披露時，須以手動流程處理
- •無稽核日誌可追蹤誰在何時讀取哪份文件
- •任何安全檔案上傳皆依賴外掛插件
路徑 B — React / Django 客製化
服務 100 戶以上家庭的成長型顧問事務所、多顧問團隊，或服務高淨值客戶、需要自助存取季度報表、稅務文件與聘用協議的公司。
階段
- 1.逐客戶入口，具多重要素驗證登入與角色權限
- 2.文件保管庫，含版本紀錄與閱讀回執
- 3.績效與持股報表傳遞（整合 Orion ／ Envestnet 等平台）
- 4.聘用協議電子簽名加上稽核軌跡
核心功能
- MFA 登入，具顧問層級的員工權限
- 逐客戶文件保管庫，對帳單版本化管理
- 季度報表生成，或自投資組合會計系統接入
- 聘用協議與 ADV 更新的電子簽名，附時間戳稽核日誌
- 所有面向客戶溝通的合規存檔
- 內部員工合規審查儀表板
我們的建議
對大多數獨立顧問事務所而言，我們建議由路徑 A 起步，讓客戶看到具公信力、合規披露完整的網站，同時您仍維持既有的電郵流程。當您的家庭戶數跨越約 100 戶、監管審查指出以電郵傳送對帳單屬薄弱控管，或高淨值客戶明確要求具品牌的入口時，路徑 B 才值得投入。由路徑 A 轉為路徑 B 是重新打造，而非資料遷移——請在現行摩擦已足以合理化成本時再規劃轉換。
為什麼這很重要
擁有您的網站和數據
避免不必要的平台鎖定
圍繞您的工作流程構建
需要時添加私有基礎設施